Thời gian gần đây Văn phòng Luật sư Tinh Hoa Việt liên tục nhận được yêu cầu tư vấn của các nhà đầu tư có góp vốn vào các doanh nghiệp với chung một hình thức đầu tư thông qua các hợp đồng hợp tác kinh doanh với lãi suất cao, thời gian đáo hạn ngắn.
Cụ thể hàng trăm khách hàng đã liên hệ với chúng tôi và trình bày giai đoạn năm 2019 – 2020 nghe theo những lời tư vấn ngon ngọt của nhân viên và các nhà đầu tư đi trước đã đầu tư vào hoạt động kinh doanh của Công ty cổ phần Trường Tiền Holdings (Trường Tiền) và nhận được giá trị thực tế sau khi hết hạn hợp đồng.
Nhưng đây chỉ là vỏ bọc để Trường Tiền có căn cứ thu hút được số lượng nhà đầu tư lớn, còn hoạt động kinh doanh thì không có gì nổi bật, cũng không có dự án nào sinh lời để có thể thanh toán lãi và gốc theo cam kết. Để thu hút vốn hợp tác trong thời gian dài phương thức chủ yếu là lấy tiền của người sau để trả cho người trước. Đến khi nguồn tiền xoay vòng không còn, chuỗi liên kết đứt gãy, Trường Tiền tiếp tục sử dụng hình thức giãn nợ, kéo dài thời gian trả nợ và rất nhiều hình thức khác nhằm trấn an dư luận cũng như các nhà đầu tư.
Một khi mất khả năng thanh toán thì các Văn phòng đại diện của Công ty dần đóng cửa, những nhà đầu tư không biết tìm ai để đòi lại số tiền đã gửi vào Công ty. Khi đó họ mới nhận ra mình đã bị lừa và làm đơn tố giác tội phạm đến Cơ quan Cảnh sát điều tra về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản của một số lãnh đạo Công ty Trường Tiền.
Sau thời gian thu thập hồ sơ tài liệu Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an Thành phố Hà Nội đã quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Chủ tịch Hội đồng quản trị Công ty Trường Tiền, quyết định được Viện kiểm sát cùng cấp phê chuẩn.
Qua những hình thức đầu tư với lãi suất cao, thu hồi vốn nhanh đều là chiêu trò có dấu hiệu lừa đảo của các đối tượng nên các nhà đầu tư phải cẩn trọng, tìm hiểu kỹ trước khi đầu tư bởi khi tiền đã chuyển vào Công ty thì lấy lại là điều vô cùng khó. Có thể Công ty đã tiêu hết tiền, khi bị khởi tố hình sự cũng không còn khả năng trả nợ cho các nhà đầu tư.
Để nhận diện về các hình thức đầu tư này chúng tôi xin đưa ra một số ý kiến tư vấn pháp lý về hoạt động huy động vốn hợp pháp của các loại hình công ty để các nhà đầu tư tham khảo, tránh mắc bẫy của các đối tượng kêu gọi đầu tư:
– Đối với loại hình Công ty là Công ty TNHH:
+ Được huy động vốn bằng hình thức tăng tỷ lệ vốn góp của các thành viên Công ty hoặc bổ sung thêm thành viên công ty và tăng vốn góp căn cứ điều 68 và 87 Luật doanh nghiệp năm 2020.
+ Phát hành trái phiếu căn cứ điều 46 và điều 74 Luật doanh nghiệp năm 2020.
Để phát hành trái phiếu thì doanh nghiệp phải có vốn điều lệ tại thời điểm chào bán là 30 tỷ đồng, hoạt động kinh doanh của năm liền kề có lãi, không có khoản nợ quá hạn phải trả trên một năm, có phương án sử dụng và trả nợ đối với số trái phiếu đã chào bán, có công ty chứng khoán tư vấn hồ sơ chào bán trái phiếu, có kết quả xếp hạng tín nhiệm đối với tổ chức phát hành trái phiếu căn cứ khoản 3 điều 15 Luật chứng khoán năm 2019.
– Đối với Công ty cổ phần:
Công ty cổ phần thực hiện việc tăng vốn bằng việc tăng vốn điều lệ do các thành viên công ty đóng góp, chào bán cổ phần ra công chứng hoặc phát hành cổ phiếu căn cứ điều 121, 123 Luật doanh nghiệp 2020. Ngoài ra để chào bán cổ phiếu ra công chúng Công ty phải đáp ứng các điều kiện như vốn điều lệ trước thời điểm đăng ký bán phải từ 30 tỷ đồng trở lên, hoạt động 02 năm liên tục trước khi chào bán phải có lãi, đồng thời không lỗ luỹ kế tính đến năm đăng ký chào bán, có phương án phát hành và phương án sử dụng vốn thu được từ đợt chào bán cổ phiếu và hàng loạt các quy định khác nhằm đảm bảo Công ty sau khi chào bán cổ phiếu không được rút khỏi thị trường hay hình thức chào bán cổ phiếu là huy động vốn ảo căn cứ khoản 1 điều 15 Luật chứng khoán năm 2019.
Như vậy có thể dễ dàng nhận thấy các công ty muốn huy động vốn hợp pháp và có kế hoạch sử dụng vốn cần phải thông qua một quy trình nghiêm ngặt được quản lý bởi cơ quan quản lý nhà nước, không thể thực hiện đơn giản bằng hình thức hợp tác kinh doanh hay kêu gọi đầu tư dưới dạng tiền gửi nhưng tổ chức nhận tiền gửi không phải là tổ chức tài chính đều là hình thức huy động vốn trái quy định.
Nên khi các nhà đầu tư chuyển tiền vào các công ty này gần như không có khả năng thu hồi lại bởi các công ty không có kế hoạch sử dụng vốn, kế hoạch trả nợ, không có năng lực về tài chính, chỉ bằng hình thức kêu gọi đầu tư lãi suất cao, thời gian đáo hạn ngắn để đánh vào tâm lý các nhà đầu tư đặc biệt là những người cao tuổi có nguồn tiền không lưu thông và mong muốn lãi suất nhiều hơn lãi suất ngân hàng nên sẽ rút từ các tổ chức tín dụng đề đầu tư vào các hình thức huy động vốn này.
Để hạn chế các rủi ro không đáng có cũng như mất tiền thì Văn phòng Luật sư Tinh Hoa Việt đưa ra một số kiến nghị với các nhà đầu tư như sau:
– Trước khi đầu tư vào bất kỳ một Công ty hay mô hình huy động vốn nào cần biết Công ty hoạt động trong lĩnh vực nào. Có những dự án nào trên thực tế, dự án có khả thi hay không.
– Tình hình hoạt động của Công ty trong năm năm gần nhất như thế nào. Tuyệt đối không đầu tư vào các Công ty mới thành lập bởi đây hầu hết là các Công ty chưa có kinh nghiệm và năng lực tài chính.
– Về kế hoạch huy động vốn của Công ty là bao lâu, hình thức huy động vốn là gì, có đúng quy định hay không, hình thức trả lãi và lãi suất cam kết là bao nhiêu %/năm, đặc biệt lưu ý đối với những hình thức kêu gọi đầu tư lãi cao, cao gấp hai đến ba lần ngân hàng bởi đây hầu hết là dấu hiệu của việc không trung thực trong kêu gọi đầu tư. Vì theo triết lý kinh doanh nơi nào mà chi phí thấp thì người đầu tư sẽ đến, còn việc cam kết trả lãi cao gần như là điều không thể.
Trên đây là một số lưu ý dành cho các nhà đầu tư trước khi đặt bút ký hoặc tham gia đầu tư vào các tổ chức, Công ty với hình thức huy động vốn mới để tránh những rủi ro pháp lý không đáng có.
Mọi vướng mắc pháp lý hãy liên hệ với chúng tôi để được bảo vệ tốt nhất: Văn phòng Luật sư Tinh Hoa Việt; Địa chỉ: Số 20, ngõ 718 đường Hoàng Hoa Thám, Phường Bưởi, Quận Tây Hồ, Hà Nội; Hotline: 08.7939.7939 và Email: vpls tinhhoaviet@gmail.com hoặc truy cập website: https://lstinhhoaviet.vn/ để được chúng tôi hỗ trợ nhanh nhất.
