Gần đây, các hình thức kêu gọi đầu tư bằng những dự án “siêu lợi nhuận” diễn ra ngày càng phức tạp, làm cho nhiều người, đặc biệt là các nhà đầu tư trung niên và cao tuổi dễ dàng mất cảnh giác và gặp phải rủi ro khôn lường. Các chiêu thức này thường hứa hẹn mức lợi nhuận hoặc những khoản thưởng hấp dẫn để thu hút vốn đầu tư. Một ví dụ điển hình là câu chuyện của nhiều người khi đầu tư vào Công ty TNHH L.Q có trụ sở ở Quận Cầu Giấy, Thành phố Hà Nội với mong muốn thu lợi nhuận lớn. Họ được cam kết mức lợi nhuận hấp dẫn và lợi ích từ các dự án kinh doanh tiềm năng, nhưng sau cùng lại khó có thể lấy lại số tiền đã bỏ ra.
Dự án không có thông tin rõ ràng và hệ quả khôn lường:
Công ty TNHH L.Q có hình thức kêu gọi đầu tư vay vốn dưới hình thức kinh doanh siêu thị. Mục đích là để đầu tư phát triển kinh doanh chuỗi siêu thị mà Công ty TNHH L.Q làm chủ sở hữu. Hai bên thống nhất không thành lập tổ chức kinh tế mới, không tạo ra bất kỳ liên doanh, liên kết hay bất kỳ hình thức tương tự nào khác. Công ty chào mời các cá nhân đầu tư vào siêu thị với lời hứa lợi nhuận cao lên tới 2%/tháng (khoảng 24%/năm).
Khi ký các hợp đồng đầu tư, Công ty không cung cấp các thông tin rõ ràng về dự án như kế hoạch kinh doanh, kế hoạch mở rộng nên không rõ việc thực hiện như thế nào. Tuy nhiên, khi rót vốn đầu tư để thực hiện kinh doanh dự án, các nhà đầu tư sẽ gặp các trường hợp như sau:
Trường hợp thứ nhất, Công ty TNHH L.Q thực hiện dự án siêu thị nhưng kinh doanh thua lỗ. Căn cứ Điều 162 Bộ luật Dân sự 2015:
“1. Chủ sở hữu phải chịu rủi ro về tài sản thuộc sở hữu của mình, trừ trường hợp có thỏa thuận khác hoặc Bộ luật này, luật khác có liên quan quy định khác.
2. Chủ thể có quyền khác đối với tài sản phải chịu rủi ro về tài sản trong phạm vi quyền của mình, trừ trường hợp có thỏa thuận khác với chủ sở hữu tài sản hoặc Bộ luật này, luật khác có liên quan quy định khác.”
Theo đó, Công ty phải chịu rủi ro về tài sản của mình. Điều này có nghĩa là mọi rủi ro liên quan đến việc đầu tư và sử dụng tài sản trong phạm vi dự án đều thuộc trách nhiệm của công ty. Trong trường hợp này số tiền đầu tư của các nhà đầu tư sẽ mất đi do hệ quả kinh doanh thua lỗ của dự án.
Trường hợp thứ hai, Công ty không thực hiện dự án và có dấu hiệu chiếm đoạt tài sản. Nếu Công ty TNHH L.Q không thực hiện dự án, không có hoạt động kinh doanh thực tế, và sử dụng tiền đầu tư vào mục đích khác mà không thông báo, điều này có thể cấu thành hành vi vi phạm pháp luật.
Theo Điều 174 Bộ luật Hình sự 2015 (sửa đổi, bổ sung 2017), hành vi chiếm đoạt tài sản bằng cách sử dụng thủ đoạn gian dối, như việc không thực hiện cam kết sử dụng vốn, có thể cấu thành tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Cụ thể:
Thủ đoạn: Công ty đưa ra thông tin về dự án nhưng thực tế không có dự án hoặc không có ý định thực hiện dự án.
Mục đích: Sử dụng số tiền đầu tư cho mục đích của công ty hoặc chiếm đoạt sử dụng cho mục đích cá nhân.
Số tiền đầu tư đã “không cánh mà bay”
Với những phân tích trên, dù thuộc trường hợp nào các nhà đầu tư sẽ phải chịu rủi ro rất lớn khi đầu tư vào một dự án mà không biết rõ thông tin, tính khả thi của nó như thế nào. Câu chuyện thực tế của một nhà đầu tư tên là Bùi Thị K.L cho Công ty TNHH L.Q vay gần 02 tỷ đồng trong khoảng thời gian từ tháng 08/2022 đến tháng 06/2023, trong đó có ký kết 01 Hợp đồng vay vốn kinh doanh siêu thị với số tiền 350.000.000 đồng đã chứng minh rủi ro khôn lường. Sau thời gian cam kết, Công ty thực hiện chi trả tiền lãi trong một số tháng đầu, về sau liên tục viện cớ vi phạm nghĩa vụ, tránh né và cố tình không trả tiền. Nhiều nhà đầu tư khác cũng rơi vào hoàn cảnh tương tự, dẫn đến thiệt hại lớn về tài chính.
Bài học rút ra từ đây là nhà đầu tư, đặc biệt là nhóm trung niên, người cao tuổi cần thận trọng khi lựa chọn các kênh đầu tư với lợi nhuận cao và không để bản thân dễ bị tác động bởi chiêu trò quảng bá hấp dẫn. Văn phòng Luật sư Tinh Hoa Việt có một số hướng xử lý cho các nhà đầu tư khi gặp trường hợp này như sau:
Kiểm tra tính pháp lý của dự án: Xác minh xem dự án siêu thị có thật hay không, thông qua cơ quan đăng ký kinh doanh hoặc các tài liệu pháp lý liên quan.
Tố cáo hoặc khởi kiện: Nếu có dấu hiệu gian lận hoặc chiếm đoạt tài sản, nhà đầu tư có quyền gửi đơn tố giác đến cơ quan công an hoặc khởi kiện dân sự để yêu cầu bồi thường.
Thu hồi vốn đầu tư: Dựa trên thỏa thuận giữa hai bên, nhà đầu tư có thể yêu cầu công ty hoàn trả vốn nếu dự án không được thực hiện đúng cam kết.
Nếu bạn đọc có bất kỳ thắc mắc nào về vấn đề này hoặc các vấn đề pháp lý khác, hãy liên hệ với Văn phòng Luật sư Tinh Hoa Việt để được chúng tôi hỗ trợ nhanh nhất.
Địa chỉ: Số 20 ngõ 718 đường Hoàng Hoa Thám, phường Tây Hồ, Hà Nội
Hotline: 08.7939.7939
Email: vplstinhhoaviet@gmail.com
Website: https://lstinhhoaviet.vn